محمد حضرت پور | 2021.05.08

ده روش ساده برای کسب درآمد از رمز ارزها

معامله در صرافی، سرمایه‌گذاری و نگه‌داری، استیک کردن، استخراج رمز ارز، وام‌دهی، زراعت بازده و شرکت در تأمین مالی پروژه‌ها، تعدادی از برجسته‌ترین روش‌های کسب درآمد از رمز ارزها هستند. معامله رمز ارز و سرمایه‌گذاری بر یک دارایی دیجیتال نیازمند تحقیق و بررسی عمیق بازار و صرف زمان زیادی است و درعین‌حال قادر به تضمین یک منبع درآمد پایدار نیست. از این‌رو برای این‌که از دوره‌های ضرر جان سالم به‌در ببرید، نیاز دارید که چند روش آلترناتیو برای کسب درآمد پایدار انتخاب کنید.

در این متن با 10 روش مختلف برای کسب درآمد از طریق رمز ارز آشنا خواهید شد. هر یک از این روش‌ها به نوبه‌ی خود نشان داده‌اند که راه‌هایی موثر و قابل اطمینان برای ایجاد درآمد بوده‌اند.

نگه‌داری رمز ارز (HODLing) یا سرمایه‌گذاری بلندمدت

  1. نگه‌داری رمز ارز (HODLing) یا سرمایه‌گذاری بلندمدت

این روش مبنی بر خرید رمز ارز و نگه‌داری طولانی مدت آن‌ در یک کیف پول شخصی است. نگه‌داری، یک روش و راهکار محبوب برای کسب درآمد از رمز ارزهاست که به دلیل نوسانات شدید و پتانسیل بلندمدت رمز ارزها، کاملا مناسب این فضا است. این یک سرمایه‌گذاری بلندمدت به حساب می‌آید زیرا طبق آن کوینی را در زمان مشخص و «بدون برنامه‌ای برای فروش آن در کوتاه‌مدت»، خریداری ‌می‌کنید.

پیشنهاد مطالعه: 10 رمزارز برتر برای سرمایه‌گذاری در سال 2021

ریشه‌ی این عبارت به سال 2013 برمی‌گردد که توسط یک کاربر در یک انجمن اینترنتی به‌نام Bitcointalk مورد استفاده قرار گرفت. در همان سال قیمت بیت کوین از 15 دلار در ماه ژانویه به 1100 دلار در اواسط دسامبر رسیده بود. این کاربر عقیده داشت که معامله‌گر بدی است. اگر یک معامله‌گر خوب باشید تنها در بازار گاوی رمز ارز خود را می‌فروشید. افرادِ میانه در این اوضاع دارایی خود را نگه می‌دارند. در یک بازی جمع صفر مثل این مورد، معامله‌گران حرفه‌ای تنها در یک صورت می‌توانند پول شما را بگیرند؛ این که شما رمز ارز خود را بفروشید. پس شاید برای بسیاری از افراد جامعه‌ی رمز ارزها، بهتر باشد که رمز ارز خود را نگه‌ دارند.

نگه‌داری رمز ارز معادل با شرط‌بندی روی بالا رفتن قیمت آن در آینده است. کاربران از نمودارهای بازار برای پیش‌بینی تغییرات قیمت استفاده می‌کنند. آن‌ها همچنین رویداد‌هایی چون هالوینگ، قانون‌گذاری و خبرهای صنعت را در تحلیل خود برای پیش‌بینی افزایش یا کاهش قیمت رمز ارز، درنظر می‌گیرند.

نگه‌دارندگانِ (HODLers) رمز ارز از نوسانات شدید بازار آن و همچنین نگرانی‌های مربوط به پیش‌بینی‌های روزمره در امان می‌مانند. آن‌ها به سادگی رمز ارز خود را نگه می‌دارند و از دو تمایل رفتاری تخریب‌کننده در معامله‌گری اجتناب می‌کنند:

  • 1) ترس درمورد ازدست‌دادن فرصت (FOMO) که منجر به خرید در قیمت‌های بالا می‌شود.
  • 2) ترس، عدم اطمینان و شک (FUD)، که منجر به فروش در قیمت‌های پایین می‌شود.

برای هواداران متعصب رمز ارزها، نگه‌داری رمز ارز چیزی بیشتر از یک استراتژی معامله است. آن‌ها باور دارند که رمز ارزها درنهایت جای ارزهای فیات را می‌گیرند و پایه‌های ساختارهای اقتصاد آینده را می‌سازند. از همین منظر آن‌ها حتی نرخ تبدیل رمز ارز به فیات را درست نمی‌دانند.

برای نگه‌داری رمز ارزها نیاز به کیف پول دیجیتال دارید تا امنیت آن‌ها را تأمین کنید. رمز ارزهای خود را در صرافی‌ها نگه‌داری نکنید و اگر می‌خواهید HODLer باشید و با آن‌ها معامله‌ی روزانه نمی‌کنید، حتما آن‌ها را در یک کیف پول نگه‌داری کنید. کیف پول‌های صرافی‌ها، حساب‌های حضانتی هستند که درواقع کاربر آن‌ها دارنده‌ی کلید خصوصی رمز ارزهای ذخیره‌شده در آن نیست. شما می‌توانید از کیف‌ پول‌های مبتنی بر وب (کیف پول داغ مثل متاماسک یا اتمیک والت) و کیف پول‌های سخت‌افزاری (کیف پول سرد مثل لجر نانو و SafePal) و یا حتی کیف پول‌های کاغذی استفاده کنید. امنیت کیف پول‌ سخت‌افزاری، و البته کیف پول کاغذی بیشتر است.

مطالعه بیشتر: بهترین کیف پول‌های بیت کوین در سال ۲۰۲۱

  1. معامله رمز ارزها در صرافی (ترید کردن)

مبادله رمز ارز یکی دیگر از زمینه‌های کسب درآمد در این فضا است. تفاوت اصلی این روش با مورد قبل در افق زمانی است. البته ابزار موفقیت در این راه، فراگیری چند مهارت در زمینه درک نمودارها و استفاده از شاخص‌های تکنیکال است. به ‌هرحال داشتن دانش عمیق درباره‌ی بلاک‌چین و پروژه‌ها، الزامی نیست.

کسب سود از معامله یعنی یک رمز ارز را در قیمت پایین‌ بخرید و در قیمتی بالاتر بفروشید. البته این کار نیازمند دانش تجربی کافی درمورد بازارهاست. باید بدانید بازارها چگونه کار می‌کنند و راه‌های موفقیت در معاملات بازار رمز ارزها چیست. همچنین باتوجه به ماهیت پرنوسان بازارهای رمز ارزهای مختلف، برای افراد تازه کار این روش همراه با ریسک است، اما برای معامله‌گران ماهر، نوسان فقط یک کلمه است!

همچنین برای کسب درآمد از رمزارزها، معامله‌گران به‌جای خریدو‌فروش کوین‌ها، مشتقات رمز ارزی مثل قراردادهای مابه‌ التفاوت (CFD) را خرید و فروش کنند. این ابزار مالی به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد بر روی جهت تغییرات قیمت یک دارایی شرط‌بندی کنند و بتوانند از هر دو بازار خرسی و گاوی، درآمد کسب کنند.

  1. وام دهی رمز ارزها

این روش برای کسب درآمد با رمز ارز، ویژگی‌های منحصربه‌فردی دارد. کاربران از طریق قرض دادن رمز ارز خود می‌توانند نرخ بهره‌ای را برحسب دارایی رمز ارزی خود به‌دست آورند. پلتفرم‌های فرد به فردِ بسیاری وجود دارند که این امکان را ایجاد کرده‌اند تا وجوهی را برای یک مدت مشخص در آن‌ها قفل کنید و در آینده بازپرداخت‌هایی همراه با بهره را دریافت کنید.

برای مثال در صرافی بایننس می‌توانید رمز ارزهایی مثل بیت کوین، تتر، توکن کاردانو (ADA) و چندین توکن دیگر را قرض دهید و تا 6 درصد نرخ بهره سالانه کسب کنید. این روش برای افرادی که می‌خواهند رمز ارز خود را برای مدت طولانی نگه‌داری کنند، مناسب‌تر است.

در پلتفرم صرافی بایننس، کاربران برای وام‌دهی دو انتخاب دارند: یا پس‌انداز منعطف و یا پس‌اندازهای قفل شده. در اولی، کاربران رمز ارزهای خود را به سپرده می‌گذارند و در زمان دلخواه، آن را برداشت می‌کنند. در حالت دوم که نرخ بهره بالاتری نیز دارد، مدت زمان سپرده مشخص و ثابت (7، 14، 30 و 90 روزه)  است. با انتخاب دوره زمانی و مبلغ سپرده، مقدار بهره توسط پلتفرم محاسبه می‌شود. اگر به دنبال کسب درآمد از رمز ارزهای خود هستید، استفاده از پلتفرم‌های وام‌دهی (صرافی‌های متمرکز و برنامه‌های دیفای)، یکی از راه‌های رسیدن به هدف‌تان به‌شمار می‌رود.

مطالعه بیشتر: بازده وام‌دهی دیفای در مقایسه با بازده سرمایه‌گذاری در طبقات مختلف دارایی‌های سنتی

  1. استیک کردن رمز ارزها

استیک کردن معمولا به‌عنوان یک جایگزین برای استخراج رمز ارز درنظر گرفته شده است. در بلاک‌چین‌ها با مکانیزم اجماع اثبات سهام، می‌توانید با استیک کردن توکن‌های خود در یک کیف پول، برخی از عملیات شبکه (تأیید و اعتبارسنجی تراکنش) را در جهت حفظ امنیت و پایداری شبکه انجام دهید و در ازای آن، پاداش استیک را دریافت کنید. در واقع فرآیند استیک، یک مکانیزم انگیزه برای حفظ و نگه‌داری شبکه از طریق مالکیت است.

در طول زمان مشاهده شده که استیک کردن راه مناسبی برای به‌دست آوردن درآمد از سرمایه رمز ارزی است. استیک کردن شامل راه‌اندازی یک کیف پول استیک و نگه‌داری کوین‌ها در آن است. در برخی از موارد می‌توانید وجوه خود را به یک استخر استیک واگذار کنید. برخی از صرافی‌ها این کار را برای شما انجام می‌دهند. صرافی بایننس که یکی از بزرگترین صرافی‌های رمز ارز است، فرصت استیک کردن دامنه وسیعی از رمز ارزها را برای کاربران فراهم می‌کند.

قابل توجه است که برخی از پروژه‌های استیک از تاکتیک‌هایی استفاده می‌کنند تا نرخ بازدهی استیک را به‌صورت مصنوعی بالا ببرند. از همین رو مهم است تا مدل‌های اقتصاد توکن این پروژه‌ها را بررسی کنیم تا مطمئن شویم که پاداش‌های استیک در آن، تورمی نباشند.

ترید ارز دیجیتال

  1. استخراج رمز ارزها

استخراج، قدیمی‌ترین روش کسب درآمد در فضای رمز ارز بوده است. بخش استخراج، زمینه‌ای است که بسیاری از سرمایه‌گذاران برای به‌دست آوردن رمز ارزها به آن وارد شده‌اند. در اوایل ظهور بیت کوین، استخراج بیت کوین با CPU معمولی، سودآوری داشت، اما با افزایش سختی شبکه و نرخ هش (Hash)، کاربران به واحد پردازش گرافیکی (GPU) روی آوردند. با شدت گرفتن رقابت، مدارهای مجتمع با کارکرد خاص یا همان دستگاه‌های ASIC عرصه‌ی استخراج بیت کوین را از آن خود کردند.

کاربران عادی نیاز به سرمایه زیادی دارند تا با استفاده از دستگاه‌های ASIC، رمز ارز استخراج کنند. یک فرد که به برق ارزانی دسترسی دارد به آسانی می‌تواند با سرمایه‌گذاری روی این دستگاه‌ها، درآمد قابل توجهی را به‌دست آورد. البته صنعت دستگاه‌های ASIC تا حد زیادی رقابتی شده و توسط شرکت‌ها تحت سیطره قرار گرفته است. به‌طور معمول، تا زمانی که این دستگاه‌ها به بازار خرده فروشی برسند، کمی قدیمی می‌شوند و از زمان بهینه استخراج فاصله می‌گیرند. از همین منظر، استخراج بیت کوین تا حدی زیادی یک کسب و کار شرکتی است تا یک جریان درآمد شخصی برای یک فرد متوسط!

مطالعه بیشتر: بهترین نرم‌افزارهای استخراج بیت کوین در سال ۲۰۲۱

برخی از رمز ارزها (برای مثال دوج کوین)، با استفاده از واحد پردازش مرکزی (CPU) استخراج می‌شوند که اجازه می‌دهد افراد با تعداد کمی کامپیوتر بتوانند مقادیر خوبی رمز ارز استخراج کنند. اگرچه عایدی استخراج این کوین‌ها خوب به نظر می رسد اما ریسک‌هایی نیز دارد: کوین‌های استخراج‌شده قدرت نقدشوندگی کمتری دارند، ممکن است در عرض یک شب بی‌‌ارزش شده و یا این‌که دچار اشکال فنی ‌شوند. استخراج با استفاده از دستگاه ASIC یا GPU نیازمند هزینه ثابت اولیه بیشتری است. به هرحال استخراج‌کننده‌ی فردی باید به یک استخر ملحق شود زیرا دیگر مثل قبل استخراج فردی قابلیت سودآوری زیادی ندارد. استخر استخراج جایی است که استخراج‌گران توان محاسباتی خود را به اشتراک می‌گذارند تا در مواقع افزایش سختی شبکه، بلوک‌ها سریع‌تر تولید شوند.

  1. زراعت بازده (Yield farming)

زراعت بازده یک مفهوم است که به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که با قرار دادن رمز ارزهای خود در برنامه‌های دیفای، بتوانند درآمد سرمایه‌ای حداکثری کسب کنند. این زمانی اتفاق می‌افتد که یک سرمایه‌گذار رمز ارز خود را در یک پروتکل وام‌دهی (Aave, Compound, etc) و یا بازارگردان خودکار (یونی سواپ) سپرده‌گذاری می‌کند و به نسبت مشارکت خود پاداش و بهره می‌گیرد. همچنین کاربر یک بازده اضافی را از طریق توکن حکم‌رانی و بومی پروتکل دریافت می‌کند.

در زراعت بازده، برای کسب درآمد باید سرمایه‌گذاری کنید. همچنین قبل از شروع به استفاده از این پروتکل‌ها، نیاز دارید تا دانش و تجربه لازم را درمورد چگونگی عملکرد سیستم به‌دست آورید. در کل، زراعت بازده برای آن‌هایی که می‌خواهند سرمایه‌گذاری سنگینی را در این فضا انجام دهند، منافع بیشتری دارد. اگر می‌خواهید فقط چندصد دلار در این حوزه سرمایه‌گذاری کنید، به احتمال زیاد کارمزدهای گزاف باعث خواهند شد درآمدتان از بین برود.

مطالعه بیشتر: منظور از yield farming در دیفای چیست؟ معرفی مهمترین پروتکل‌ها

  1. تأمین مالی پروژه‌ها

سرمایه‌گذاری در عرضه اولیه کوین (ICO) پروژه‌ها یک زمینه سودآور دیگر برای کسب درآمد از رمز ارزهاست. البته برخی از آن‌ها برای شروع نیاز به سرمایه زیادی دارد. سرمایه‌گذاری در عرضه اولیه کوین به شما مالکیت سهام آن پروژه را می‌دهد که معمولا در مدتی کوتاه، قیمت آن‌ها چند برابر می‌شود.

شاید این نوع از سرمایه‌گذاری با ریسک بالایی همراه باشد. شما رمز ارزی را از یک پروژه می‌خرید که هنوز راه‌اندازی نشده است. در هرصورت قیمت این توکن‌ها در هنگام عرضه در حداقل سطح خود قرار دارد و با فروش آن‌ها پس از راه‌اندازی پروژه می‌توانید درآمد قابل ملاحظه‌ای کسب کنید. برای مثال، توکن‌های اتر (ETH) در هنگام عرضه اولیه حدود 0.31 دلار قیمت داشت درحالی‌که اکنون قیمت آن بیش از 1800 دلار است.

کسب درآمد از رمز ارزها

  1. جستجو در مرورگر Brave

مرورگر Brave یکی از موتورهای جستجو در اینترنت است که حریم خصوصی کاربران را در اولویت خود قرار داده است. این مرورگر از ردیابی داده‌های جستجوی کاربران جلوگیری می‌کند. برای دست یافتن به این هدف، مرورگر Brave به تبلیغ‌کنندگان اجازه نمی‌دهد تا کاربران را ردیابی و هدف‌گیری کنند که این موضوع روش‌های کسب و کار بسیاری از وب‌سایت‌ها را عوض می‌کند.

اما کاربران مرورگر Brave چگونه می‌توانند با استفاده از آن رمز ارز به‌دست آورند؟

  • با دعوت کاربران برای دانلود و استفاده از مرورگر می‌توانید معادل با 7 دلار توکن BAT کسب کنید.
  • با تماشای تبلیغات و وب‌گردی می‌توانید توکن BAT دریافت کنید.

پیشنهاد مطالعه: توکن بت (BAT) یا همان بیسیک اتنشن توکن چیست؟

  1. خرید اینترنتی با استفاده از افزونه لولی (Lolli)

لولی (Lolli) درواقع یک افزونه جایزه بیت کوینی در مرورگرهای مختلف است که کاربران با خرید از فروشنده‌های همکار آن، می‌توانند رمز ارزهایی چون بیت کوین جایزه بگیرند. این پروژه با بیش از 1000 فروشنده همکاری می‌کند. البته درصد جایزه را فروشنده‌ای که با این پروژه همکاری دارد، مشخص می‌کند. زمانی که کاربر افزونه لولی از این فروشندگان خرید می‌کند، فروشنده به افزونه لولی مبلغی را پرداخت می‌کند که این مبلغ به‌صورت رمز ارز به کاربرِ افزونه می‌رسد. البته محدودیت این پروژه این است که خدمات خود را تنها برای مشتریان خود در ایالات متحده ارائه می‌کند.

  1. استفاده از رمز ارز در تراکنش‌های کسب‌و‌کار

این یک روش محبوب برای کسب درآمد از رمز ارزهاست. چندین راه وجود دارد که در یک کسب‌وکار جهانی از رمز ارزها درآمد کسب کنید. رمز ارز به‌عنوان یک وسیله مبادله و روش پرداخت برای کالا و خدمات، مبالغ هنگفتی را در هزینه‌های تراکنش سیستم بانکی در مراحل مختلف یک تراکنش صرفه‌جویی می‌کند. با ورود شرکتی مثل PayPal از طریق ایجاد امکان خرید و فروش بیت کوین در پلتفرم خود، صنعت رمز ارز بیش از پیش به پتانسیل‌های کاربرد در تراکنش‌های کسب‌وکار جامه‌ی عمل می‌پوشاند.

در پایان، شایان ذکر است که روش‌های دیگری چون کار کردن در سایت‌های تولید محتوای مبتنی بر بلاک چین، شرکت در انشعاب‌ها و عرضه‌های هوایی (Airdrop)، اجرای یک گره کامل و اجرای یک گره لایتنینگ، از دیگر روش‌های کسب درآمد در حوزه رمز ارز هستند.

جمع‌بندی

راه و روش‌های کسب درآمد از رمز ارزها و صنعت بلاک چین به شکل روز‌افزونی توسعه می‌یابد و محبوبیت بیشتری به‌دست می‌آورد. همان‌طور که محصولات این صنعت به‌تدریج امنیت و قابلیت اطمینان بالاتری را ارائه می‌دهند، گزینه‌ی مناسبی برای ایجاد یک جریان درآمد پایدار به نظر می‌آیند. البته درحال‌حاضر، کسب درآمد از رمز ارز با ریسک‌هایی نظیر خرید یک دارایی کم کیفیت، خطای کاربر، عدم نقدشوندگی به علت دوره‌های قفل شدن دارایی و ریسک اشکالات فنی دست و پنجه نرم می‌کند.

منابع: ۱، ۲، ۳