خرید و فروش بیت کوین و سایر رمزارز ها (ارز های رمزنگاری شده) در ایران
آرمان جنگ میری | 1396.11.19

راهنمای جامع خرید و فروش بیت کوین و سایر رمزارز ها در ایران

چند سالی است که تب و تاب خرید و فروش بیت کوین و رمزارزها در جهان به اوج خود رسیده است. دلیل این موضوع هم شیب بسیار تند روند رشد قیمت بیت کوین در چند سال اخیر بوده است که سرمایه گذاران بسیاری را وسوسه کرده است.

افزایش حجم خرید و فروش بیت کوین و رمزارز ها در جهان

در 1-2 سال اخیر بسیاری از سرمایه گذاران با رویای یک شبه ثروتنمد شدن مبالغ هنگفتی در آن سرمایه گذاری کرده اند. البته نمی شود به آن ها خرده گرفت چون با اینکه رویایی به نظر می رسد، در چند سال اخیر عده ای که در سال های اول پیدایش بیت کوین در آن سرمایه گذاری کرده بودند واقعا ثروت های میلیون دلاری به دست آوردند.

همین موضوع باعث شد تا در کشور ما نیز سرمایه گذاران و افراد حوزه تکنولوژی تکنولوژی به سرمایه گذاری در رمزارز ها علاقه شدیدی پیدا کنند. ولی از آنجا که هنوز مانند اکثر کشور های جهان در ایران نیز هیچ قانون مشخصی در حوزه ارزهای دیجیتال وضع نشده است، خرید و فروش ان در هاله ای از ابهام قرار دارد.

تحریم های نظام بانک داری جهانی بر روی ایران

خرید و فروش بیت کوین در ایران

به دلیل تحریم های اعمال شده بر روی ایران از طرف نظام بانکی جهانی صدور قانونی ویزا و مسترکارت های متصل به حساب بانکی برای هموطنان داخل ایران میسر نمی باشد.

از طرفی Paypal، بزرگ ترین درگاه پرداخت های اینترنتی نیز از همین قوانین پیروی کرده و حساب های جعلی کاربران ایرانی را مسدود می کند.

هر چند افراد بسیاری به واسطه سرویس ها، سایت های مختلف و یا حتی آشنایان خارج از کشور از Paypal و کارت های اعتباری خارجی استفاده می کنند، ولی باز هم ریسک استفاده از آن ها هنوز بسیار بالاست. به همین دلیل بسیاری از سرمایه گذاران، ترجیح می دهند رمزارز ها را از داخل ایران خریداری نمایند.

به همین دلیل ما تمام روش های خرید و فروش رمزارز ها در ایران (از جمله خرید از صرافی های خارجی) را بررسی کرده و برای هر کدام از این روش ها مزایا، معایب و جنبه های امنیتی آن را نیز شرح می دهیم.

ابهام و آشفتگی بازار در حوزه خرید و فروش رمزارز ها در ایران

آیا خرید و فروش بیت کوین و سایر رمزارزها در ایران قانونی است؟

خرید و فروش بیت کوین در ایران

حدود 1-2 سال پیش بود که وقتی برای اولین بار تصمیم به خرید بیت کوین گرفتم، کل صرافی های خیابان فردوسی را بالا و پایین کردم. به خیال خودم فکر می کردم حتما چنین ارزی با این همه سر و صدا و چنین پتانسیلی برای کسب درآمد صرافی ها، در ایران نیز خرید و فروش می شود.

ولی وقتی کل صرافی ها را زیر و رو کردم، در کمال تعجب فهمیدم که اکثریت قریب به یقین آن ها تا آن روز اسم بیت کوین را هم نشنیده بودند. چند صرافی هم که با بیت کوین آشنایی داشتند گفتند با حالت تعجب گفتند چرا تو صرافی دنبال آن می گردم! از دید آن ها این ارز غیرقانونی بود و اگر آن را می فروختند مجوزشان باطل می شد. عده ای هم بر این باور بودند که این ارز حقه ای بیش نبوده و به زودی نابود می شود!

ساخت کیف پول، اولین گام خرید و فروش بیت کوین و سایر رمزارز ها

اگر به تازگی وارد دنیای رمزارز ها شده اید، قبل از هر چیزی باید یک کیف برای خود ایجاد نمایید. برای نگهداری هر رمزارزی نیاز به استفاده از کیف پول مخصوص آن دارید. هر چند کیف پول های چند-ارزی مختلفی وجود دارند که با استفاده از آن ها می توانید چندین رمزارز را به طور یکجا در آن ها ذخیره نمایید.

کیف پول های چند-ارزی در انواع مختلفی از جمله آفلاین، دسکتاپ، موبایل، آنلاین، کاغذی و …. ارائه می شوند. در جدول زیر لیستی از محبوب ترین کیف پول های چند-ارزی در هر پلتفرم را مشاهده می نمایید.

پلتفرم کیف پول
دسکتاپ Exodus Wallet,Jaxx
موبایل Coinomi,Jaxx
آنلاین (وب) Blockchain.info,Bitcoin.com,MyEtherWallet.com
آفلاین Ledger Nano S , Trezor

پس از ساخت کیف پول، نوبت به خرید و نگهداری رمزارز ها در آن می رسد.

پنج روش مختلف خرید و فروش بیت کوین و سایر رمزارز ها در ایران

در حال حاضر پنج روش مختلف برای خرید و فروش رمزارز ها در ایران وجود دارد که هر کدام مزایا و معایب و سطح امنیت خود را دارند. ابتدا در جدول زیر به معرفی مختصر آن ها می پردازیم و سپس در ادامه مقاله به طور مفصل درباره هر کدام از آن ها توضیح می دهیم.

روش

مزایا

معایب

ریسک

  · ·

خرید و فروش با صرافی های آنلاین داخلی

(www.digiarz.com)

خرید راحت با استفاده از کارت های شتاب و درگاه پرداخت اینترنتی ·     خرید بر مبنای نرخی بسیار بالاتر از قیمت واقعی دلار

·     فروش بر مبنای نرخی بسیار پایین تر از قیمت واقعی دلار

·     کمیاب بودن (تمام شدن سریع بیت کوین و سایر رمزارز ها در زمان پیک خرید کاربران)

·     واریز بیت کوین بعد از چندین ساعت (در برخی از سایت ها)

 

 

ریسک بالا، به دلیل عدم وجود نماد اعتماد الکترونیکی در اکثر این سایت ها، هیچ تضمین خاصی برای صحت فعالیت های این سایت وجود ندارد. در بیشتر موارد کاربران به واسطه تجربه های مثبت قبلی خود یا کاربران دیگر به این سایت اعتماد می کنند.

خرید و فروش با صرافی های معتبر خارجی با ویزا، مسترکارت و یا حساب Paypal

·      دسترسی به معتبرترین صرافی های خرید و فروش رمزارزها در جهان

·      خرید بر مبنای نرخ واقعی دلار

·      تمام نشدن موجودی رمزارز ها

·      خرید با بیشترین امنیت

·     سختی دریافت ویزاکارت و مسترکارت بانکی در ایران

·     سختی بازکردن، مدیریت، خرید و برداشت از Paypal در ایران

·     ثبت و تایید مدارک هویتی در حساب صرافی های خارجی (عملی دشوار برای ایرانی ها)

ریسک مسدود شدن حساب Paypal و کارت های متصل به حساب بانکی در خارج

خرید و فروش با استفاده از وب مانی و پرفکت مانی

خرید بر مبنای نرخ واقعی دلار ·         نیاز به واسطه های مختلف برای افتتاح، واریز و برداشت از حساب وب مانی

 

·         اعتبار کمتر (نسبت به Visa,Mastercard,Paypal)

 

·         صرافی های محدود

 

 

·     احتمال عدم پشتیبانی صرافی ها از پرداخت های وب مانی

·     احتمال عدم پشتیبانی وب مانی از رمزارزها در آینده، در سیستم بانکداری اینترنتی خود

·     تابع سیاست های روسیه و هنگ کنگ در قبال روابط با ایران

·     پشتیبانی صرافی های نه چندان ایمن از این روش های پرداخت

·         تبدیل مستقیم موجودی وب مانی به بیت کوین در سیستم بانکداری اینترنتی سایت وبمانی

خرید و فروش کاربر به کاربر از طریق سایت های وثیقه ای مانند

Localbitcoins.com و Localethereum.com

·     خرید و فروش مستقیم با افراد ساکن در کشور خود

·     پرداخت با روش های مرسوم ارسال پول در ایران

·     بدون نیاز به ثبت مدارک هویتی

·     تعداد کم کاربران ایرانی در این سایت ها

·     موجودی محدود ( معمولا مبالغ کمی در این سایت ها خرید و فروش می شوند، که البته کاملا به کاربران بستگی دارد )

ریسک پایین :

 

جلوگیری از کلاه برداری تا لحظه دریافت رمزارز ها با استفاده از سیستم وثیقه گذاری (Escrow) در این سایت ها

خرید و فروش کاربر به کاربر، مستقیم و بدون واسطه

·     پیدا کردن افراد مختلف برای خرید و  فروش در اینترنت و فضای مجازی

·       توافق بر سر قیمت در هر معامله

·     پرداخت با کارت بانکی، واریز به حساب، نقدی، چک و ….

·     امکان ملاقات و خرید و فروش حضوری رمزارز ها

·   بدون نیاز به ثبت و تایید مدارک هویتی در حساب صرافی های ایرانی یا خارجی

·   کاملا به صورت ناشناس

·     عدم وجود هیچ سرویسی برای سامان دهی به معامله

·     پیدا کردن سخت فروشنده و خریدار در شبکه های اجتماعی

·     سختی اعتماد به فروشنده ها، سختی کسب اعتماد خریداران

 

ریسک بسیار بالا : طرف مقابل به راحتی می تواند از شما کلاه برداری کند و دستتان به هیچ جایی بند نیست.

تنها در صورت اعتماد کامل به طرف مقابل با وی معامله انجام دهید.

قبل از بررسی روش های مختلف خرید و فروش رمزارز ها در ایران، یک تفاوت اساسی صرافی های ایرانی و خارجی را بررسی می نماییم.

بزرگ ترین تفاوت صرافی های جهانی رمزارز ها با صرافی های آنلاین ایرانی

خرید و فروش بیت کوین در ایران

صرافی های ایرانی و جهانی رمزارز ها از نظر ماهیت و نحوه عملکرد کلا با یکدیگر تفاوت دارند. صرافی های ایرانی نقش فروشنده و دلال را بازی می کنند.

در این سایت ها ابتدا خود سایت بیت کوین و سایر رمزارز ها را از صرافی های خارجی خرید می کند و سپس آن ها را به کاربران خود می فروشد.

این در حالی است که در صرافی های خارجی خود صرافی دخالت مستقیمی در خرید و فروش رمزارز ها ندارد. در این صرافی ها این کاربران هستند که با یکدیگر مبادله می کنند و سایت تنها درصدی را به عنوان کارمزد سرویس خود بر می دارد. در اصل این سایت ها تنها کیف پول های مختلفی را به کاربران اختصاص می دهند تا کاربران بتوانند موجودی آن ها را با یکدیگر مبادله کنند.

به همین دلیل لزومی ندارد که این صرافی ها برای سود بیشتر خود گران فروشی کنند. در هر صورت درآمد آن ها از کارمزد تراکنش های کاربران حاصل می شود.

از طرف دیگر موجودی رمزارز ها در این صرافی ها نیز خیلی به ندرت تمام می شود. همیشه افرادی پیدا می شوند که بخواهند بیت کوین بخرند یا بیت کوین های خود را بفروشند.

بررسی مفصل روش های مختلف خرید و فروش بیت کوین و سایر رمزارز ها در ایران

1- خرید فروش بیت کوین و سایر رمزارز ها با صرافی های آنلاین داخلی

خرید و فروش بیت کوین در ایران

وقتی به کل از صرافی های قانونی در ایران ناامید شدم، با جستجوی عباراتی چون “خرید بیت کوین” یا “خرید bitcoin” به سایت هایی برخورد کردم که در حجم زیادی به خرید و فروش این ارز و سایر رمزارز ها می پرداختند.

در آن روز تعداد این سایت ها حتی به تعداد انگشتان یک دست نیز نمی رسید، ولی با شناخته شده بیشتر رمزارز ها در ایران، روز به روز به تعداد آن ها اضافه می شود.

با کلیک بر روی این لینک می توانید لیستی از معتبرترین صرافی های خرید و فروش رمزارز ها در ایران را در سایت Digiarz مشاهده نمایید.

خرید و فروش بیت کوین در ایران

مزایای خرید از صرافی های آنلاین داخلی

شاید بزرگ ترین مزیت خرید از صرافی های آنلاین داخلی سهولت پرداخت و خرید از آن هاست. روش پرداخت در اکثر این سایت ها، با استفاده از درگاه های بانکی و کارت های بانکی عضو شبکه شتاب هست. البته برخی از آن ها هنوز از سیستم سنتی تر کارت به کارت استفاه می کنند.

خرید و فروش بیت کوین در ایران

توصیه ما این است که تا حد امکان حداقل از سایت های دارای درگاه بانکی خرید نمایید. دلیل این موضوع نیز آن است که سایت ها برای اخذ درگاه بانکی مراحل قانونی زیادی را پشت سر می گذارند که همین موضوع کمی امنیت خرید از آن ها را بالا می برد. هر چند باز هم این موضوع تضمین خاصی ارائه نداده و بهترین راه تضمین داشتن نماد اعتماد الکترونیکی است ( که به دلیل قانون گذاری نشدن رمزارز ها در ایران به هیچ سایت فعال در این حوزه، نماد اعتماد الکترونیکی داده نمی شود )

معایب

اعتماد بر اساس تجربه کاربران دیگر: بزرگ ترین عیب انجام معاملات با این صرافی ها در این است که اعتماد به آن ها تنها بر اساس تجربه پیشین کاربران دیگر است. یا باید خودتان ریسک کنید و چندین تراکنش با این صرافی ها داشته باشید تا کیفیت آن ها را تخمین بزنید. یا باید از تجربیات پیشین کاربران دیگر استفاده کنید.

موجودی بسیار کم رمزارز ها

عیب بسیار بزرگ بدی که برای بسیاری از کاربران دردسر ساز است تمام شدن موجودی بیت کوین و سایر رمزارز ها در زمان پیک خرید کاربران است. به طور مثال در مواقعی که بیت کوین ارزان می شود بسیاری از این سایت ها موجودی شان در عرض کمتر از یک ساعت تمام می شود و بسیاری فرصت خرید بیت کوین در پایین ترین قیمت را از دست می دهند.

احتکار

علاوه بر این، بسیاری از کاربران این صرافی ها را به احتکار متهم می کنند. بسیاری بر این باورند که برخی از این سایت ها در زمان کاهش قیمت رمزارز ها به عمد موجودی آن را خالی می کنند تا از ضرر مالی خود جلو گیری کنند.

بازار سیاه

موضوع دیگر سو استفاده برخی از این سایت ها از کمیابی رمزارز ها در بازار ایران و است. به طور مثال در مواقعی که اکثریت این سایت ها یک رمزارز به خصوص را تمام می کنند، سایت هایی که هنوز این رمزارز را موجود دارند، آن را با قیمتی بسیار بیشتر از قیمت واقعی اش به فروش می رسانند.

فروش با قیمت بالاتر از قیمت واقعی  و خرید با قیمت پایین تر از قیمت واقعی

از آن طرف بسیاری از این سایت ها در هنگام خرید رمزارز ها از شما، آن ها را با نرخ بسیار پایین تری از قیمت واقعی شما خریداری می کنند، تا همواره سود خود را در بازار پر نوسان رمزارز ها حفظ کنند.

محدودیت در عرضه انواع رمزارز ها

بیشتر این سایت ها تنها بیت کوین و اتریوم را به طور مسقتیم خرید و فروش می کنند. در این صورت برای تهیه رمزارز های دیگر باید در صرافی های خارجی بیت کوین یا اتریوم خود را به ارز مورد نظر خود تبدیل کنید. از آن جا که بسیاری از صرافی های خارجی با حساب های ایرانی مشکل دارند، این موضوع خود لایه ای از ریسک را به معاملات شما می افزاید. ( البته جدیدا بسیاری از صرافی های ایرانی انواع مختلفی از رمزارز های مختلف دیگر را نیز به فروش می رسانند.)

لزوم ثبت تمام مدارک هویتی

اکثر صرافی های ایرانی شما را مجبور می کنند تا تمام مدارک هویتی خود اعم از کارت ملی، قبض تلفن و … را اسکن کرده و در سایت شان ثبت نمایید. این کار برای جلوگیری از پولشویی و تراکنش های غیرقانونی صورت می گیرد. ولی بسیاری از کاربران ترجیح می دهند ماهیت ناشناس بودن رمزارز ها را در تمام مراحل حفظ کنند. (هر چند تایید هویت در بسیاری از صرافی های بزرگ خارجی نیز انجام می شود.)

در سایت www.digiarz.com لیستی از این صرافی ها به همراه نظرات و تجربه کاربران آورده شده است.

امنیت

همان طور که گفته شد به دلیل عدم اعطای نماد اعتماد الکترونیکی در حوزه رمزارز ها، اعتماد به این سایت ها تنها از طریق تجربه های قبلی کاربران دیگر حاصل می شود.

بدترین سناریو

در بد ترین سناریو ممکن است شما برای فروش رمزارز های خود، بیت کوین خود را از کیف پول خود به حساب آن سایت ها واریز نمایید ولی معادل ریالی آن را دریافت نکنید.

در چنین تراکنش هایی اگر این سایت ها بخواهند به راحتی می توانند از شما کلاه برداری کنند. چرا که می توانند ادعا کنند که کیف پول مقصد متعلق به آن ها نبوده و کاربر به اشتباه بیت کوین ها را به کیف پول دیگری فرستاده است. در این صورت هیچ راهی برای اثبات خلاف ادعای آن ها و شکایت بر علیه شان وجود ندارد.

عدم وجود نماد اعتماد الکترونیکی و تبعات آن

خرید و فروش بیت کوین و سایر رمزارز ها (ارز های رمزنگاری شده) در ایران

موضوع جالبی که درباره این سایت ها نظر هر کسی را به خود جلب می کند، عدم وجود نماد اعتماد الکترونیکی در اکثر آن هاست.

حتی برخی از این سایت ها که نماد اعتماد دارند، نماد خود را به دلیل پاره ای از فعالیت های دیگر خود ( چون صدور مسترکارت و … به دست آورده اند و این نماد هیچ ارتباطی به فعالیت های آن ها در حوزه رمزارز ندارد)

این موضوع به وضوح نشان می دهد که خرید و فروش رمزارز ها هنوز جزو فعالیت های قانونی تعریف شده در حوزه کسب و کار های دیجتیال در ایران نیست.

علاوه بر آن عدم وجود نماد اعتماد الکترونیکی در یک سایت می تواند تبعات نگران کننده ای داشته باشد. به این دلیل که هیچ تضمینی در صحت فعالیت های آن سایت وجود ندارد. (هر چند وقتی به یک سایتی درگاه اینترنتی داده می شود، یعنی آن سایت از فیلتر های مختلفی عبور کرده است، ولی تنها مجوزی که اعتبار واقعی یک سایت را تضمین می کند نماد اعتماد الکترونیکی است)

از طرفی دیگر عدم مجوز به صرافی های واقعی نیز حکایت از این دارد که هنوز هیچ قانونی در حوزه خرید و فروش رمزارز ها در ایران به تصویب نرسیده است.

صرافی هایی که از آب گل آلود ماهی می گیرند

وقتی راه دیگری جز خرید از این سایت ها به ذهنم نمی رسید، کمی شجاعت به خرج دادم و بالاخره اولین خریدم را از این سایت ها انجام دادم. چندی بعد اولین فروشم را نیز انجام دادم. بعد از اینکه در چندین سایت مختلف چندین خرید و فروش انجام دادم، به آن ها اعتماد پیدا کردم و چندین خرید و فروش سریع و موفق در آن ها انجام دادم.

ولی موضوعی که باید همیشه به آن توجه داشته باشید سو استفاده این صرافی ها از سختی خرید  وکم یابی رمزارزها در بازار ایران است.  معمولا در زمان های کاهش شدید قیمت رمزارز ها به دلیل هجوم سیلی از کاربران برای خرید از این سایت ها، یا موجودی آن ها سریعا تمام می شود و بسیاری ناکام می مانند. یا به دلیل تقاضای شدید مردم و کم یابی رمزارز ها در بازار ایران، قیمت مبنای دلار را بسیار بیشتر از نرخ واقعی آن حساب کرده و به همین دلیل گران فروشی می کنند.

صادقانه بگوییم بسیاری از این سایت ها از بازار بکر و بی قانون رمزارز ها در ایران، در جهت سود شخصی خود سو استفاده های کلانی می کنند.

2- خرید و فروش با صرافی های معتبر خارجی با ویزا، مسترکارت و یا حساب Paypal

خرید و فروش رمزارز

اکثر کشور های بزرگ برای خرید و فروش رمزارز ها، صرافی های مختص به خود را دارند.

این صرافی های داخلی به کاربران اجازه می دهند تا رمزارز ها را با واحد ملی پول خود مبادله نمایند.

ولی به دلایل مختلف از جمله کمبود رمزارز ها در بازار یک کشور، قیمت های بالاتر از استاندارد جهانی و …. بسیاری از کاربران ترجیح می دهند تا تبادلات خود را در معتبر ترین صرافی های جهانی رمزارز ها انجام دهند.

مبادلات صرافی های جهانی معمولا با دلار آمریکا، دلار کانادا، یورو و پوند انجام می شوند.

ولی همان طور که در ابتدای این مقاله گفته شد، خرید مستقیم از صرافی های خارجی از داخل ایران، به دلیل تحریم های بانکی اعمال شده بر روی ایران بسیار دشوار است. ولی اگر به هر روشی (سایت های واسطه، آشنایان خارج از کشور و …) ویزا کارت، مستر کارت یا حساب Paypal مختص به خود تهیه کرده اید، می توانید به راحتی از معتبرترین صرافی های خارجی رمز ارزها استفاده نمایید.

بسیاری از صرافی های معتبر خارجی برای تبدیل دلار به رمزارز ها و برعکس نیاز به تایید (Verify) حساب کاربری شما دارند که بهتر است مدارک هویتی Visa، مستر کارت و …. را نیز به آن ها ارائه کنید ( اکثر سایت های واسطه چنین مدارکی نیز به شما ارائه می کنند )

تعدادی از معتبر ترین صرافی های جهانی رمزارز ها عبارتند از :

نکته: در صورت تهیه کارت های هدیه Visa و مستر کارت ( کارت هایی که تنها قابلیت یک بار شارژ را دارند ) نمی توانید مبلغ حاصل از فروش رمزارز های خود را در آن ها ذخیره نمایید. کارت های هدیه فقط کار شما را در خرید رمزارز های مختلف تسهیل می کنند.

خرید و فروش رمزارز

مزایا

دسترسی به معتبرترین صرافی های خرید و فروش رمزارزها در جهان

برخی از صرافی های نام برده شده در بالا آن قدر معتبر هستند که قیمت لحظه ای بیت کوین، میانگین قیمت مبادلات بیت کوین / دلار در آن هاست.

مبادله کاربر به کاربر

مهم ترین تفاوت صرافی های داخلی با صرافی های جهانی در این است که مبادلات در صرافی های جهانی کاربر-به-کاربر می باشد. صرافی ها فقط موجودی کاربران را در کیف پول های مخصوص نگهداری کرده و کارمزدی را جهت سرویس های خود دریافت می کند.

خرید بر مبنای نرخ واقعی دلار

از آنجا که مبادله در این صرافی ها  کاربر به کاربر می باشد، دلیل برای گران فروشی در آن ها وجود ندارد. مخصوصا اینکه بین کاربران مختلف فضای رقابتی وجود دارد ( هر کسی بیت کوین های خود را ارزان تر بفروشد، زودتر خریدار پیدا می کند )

تمام نشدن موجودی رمزارز ها

از آنجا که مبادلات این صرافی ها کاربر به کاربر می باشد. موجودی رمزارز های مختلف به ندرت در آن ها تمام می شود. همیشه فردی پیدا می شود که بخواهد بیت کوین بخرد یا بیت کوین های خود را بفروشد.

ارائه کیف پول برای رمزارز های مختلف

اکثر صرافی های بزرگ علاوه بر بیت کوین و اتریوم از بسیاری رمزارز های دیگر نیز پشتیبانی می کنند. در همین راستا با ساخت یک اکانت در آن ها برای تمام رمزارز های پشتیبانی شده در آن ها نیز کیف پولی به شما اختصاص داده می شود. هر چند همواره توصیه می شود که به دلیل مسائل امنیتی مبالغ زیادی را به مدت طولانی در کیف پول های این صرافی ها نگهداری نکنید. (به دید نگهداری بلند مدت به کیف پول این صرافی ها اطمینان نکنید). مخصوصا به این دلیل که این صرافی ها کلید های خصوصی کیف پول های خود را در اختیار شما قرار نمی دهند.

معایب

عملا ایراد زیادی نمی شود از این صرافی ها گرفت. تنها معایب آن تنها مختص به کاربران ایرانی می شود. آن هم صرفا بخاطر تحریم های مالی و قانونی اعمال شده بر روی ایرانی ها

سختی دریافت ویزاکارت و مسترکارت بانکی در ایران: برای دریافت کارت های بانکی بین المللی باید از طریق سایت های واسطه اقدام نمایید. با این که بسیاری از هموطنان از سرویس های این سایت ها بدون مشکل استفاده می کنند، ولی باز هم این سرویس ها تضمین 100% ای ندارند.

سختی بازکردن، مدیریت، خرید و برداشت از Paypal در ایران: پی پال، بزرگ ترین سیستم پرداخت اینترنتی در جهان نیز ایران را در لیست کشور های تحریم شده خود قرار داده است. به همین بازکردن حساب وریفای شده پی پال در ایران بسیار دشوار است. حتی در صورت تهیه حساب وریفای شده نیز باز هم استفاده از پی پال در ایران دشواری های خاص خود را دارد (مانند استفاده از VPN یا VPS با IP های ترجیحا یکسان)

ثبت و تایید مدارک هویتی در حساب صرافی های خارجی (عملی دشوار برای ایرانی ها): بسیاری از صرافی های خارجی در راستای سیاست های KYC (Know Your Customer) از شما می خواهند تا حساب خود را با ارائه مدارکی هویتی وریفای کنید. از آنجا که ایران تحریم است با ارائه مدارک هویتی ایرانی حساب شما مسدود می شود. به همین دلیل باید از همان مدارکی که پی پال و …. را وریفای کرده اید، استفاده نمایید که دردسرهای خاص خود را دارند.

امنیت

با وجود اینکه صرافی ها بسیاری در طول تاریخ هک شده اند. ولی باز هم با این وجود صرافی هایی که در بالا ذکر شده اند، بزرگ ترین ضریب امنیتی را در میان تمام صرافی های جهانی دارند. اغلب این صرافی ها از روش های نگهداری سرد (Cold Storage) استفاده می کنند. بدین معنی که کلید های خصوصی کیف پول های خود را کاملا به صورت آفلاین نگهداری می کنند.

هر چند به هیچ وجه توصیه نمی شود که مابغل زیادی را به مدت طولانی در کیف پول های این سایت ها ذخیره نمایید. به این دلیل که اولا این سایت ها کلید های خصوصی کیف پول های حساب شما را در اختیار خودتان قرار نمی دهند. ثانیا بسیاری از صرافی های بزرگ جهان در سال های اخیر هک شده اند و در نتیجه کیف پول های بسیاری از کاربران آن ها خالی شده است.

همین چند وقت پیش کیف پول های NEM صرافی Coincheck، در بزرگ ترین سرقت رمزارز های تاریخ، به کل خالی شدند.

از طرف دیگر امنیت خرید و فروش از صرافی های خارجی، به امنیت حساب پی پال، ویزا و مستر کارت شما ارتباط مستقیمی دارد. اگر به هر دلیلی رمز ارز های خود را در حساب های ارزی خود نقد کنید و به هر دلیلی ( از جمله تحریم ها و … ) حساب پی پال تان مسدود شود و نتوانید آن را از حالت مسدودی خارج کنید، طبیعتا دارایی های خود را نیز از دست می دهید.

3- خرید و فروش بیت کوین و سایر رمزارز ها با استفاده از وب مانی و پرفکت مانی

خرید و فروش رمزارز

خرید و فروش رمزارز

محدودیت های اعمال شده بر روی Paypal، Visa و Mastercard برای ایرانیان بسیار سنگین بوده و حتی در صورت دور زدن نیز همچنان دارای ریسک های خاص خود است.

به همین دلیل بسیاری از هموطنان به روش های پرداختی چون Webmoney و Perfectmoney روی آورده اند.

مزایا

خرید بر مبنای نرخ واقعی دلار در صرافی های مختلف

با افتتاح حساب در سرویس های پرداختی وب مانی و پرفکت مانی، می توانید در سایت هایی چون BestChange، OKChanger، Localbitcoins دلارهای پرفکت مانی و وب مانی خود را به بیت کوین تبدیل نمایید. در اکثر مواقع نیز قیمت های ارائه شده در حدود قیمت واقعی بیت کوین محاسبه می شوند.

دردسر کم تر نسبت به Visa, Mastercard  و Paypal

از آنجا که Webmoney یک سرویس روسیه ای و Perfect Money یک شرکت مستقر در هنگ کنگ می باشد، در حال حاضر محدودیت های خاصی را بر روی ایران اعمال نکرده اند. هر چند برای شارژ حساب وبمانی و پرفکت مانی نیز باید از طریق سایت های واسطه اقدام نمایید.

تبدیل مستقیم وب مانی به بیت کوین

وب مانی در سیستم بانکداری الکترونیکی وب سایت خود امکان مستقیم وب مانی به بیت کوین را به سهولت تمام فراهم کرده است.

خرید و فروش بیت کوین و سایر رمزارز ها (ارز های رمزنگاری شده) در ایران

معایب

اعتبار کم تر از Paypal,Visa , Mastercard : با اینکه این سرویس ها بسیار معتبر هستند، ولی باز در مقایسه با اعتبار چندین و چند ساله سرویس هایی چون Visa, Mastercard , Paypal بسیار عقب تر هستند. سرویس هایی چون ویزا، مسترکارت  و پی پال مستقیما به حساب بانکی افراد متصل می شوند و به همین دلیل از امنیت بالاتری برخوردار هستند.

صرافی های محدود: تنها تعداد محدودی از صرافی ها امکان تبادل وب مانی و پرفکت مانی با بیت کوین را ارائه می دهند. اکثر این صرافی ها نیز از اعتبار بسیار بالایی برخوردار نیستند.

نیاز به واسطه : شارژ مستقیم موجودی وب مانی و پرفکت مانی از ایران امکان پذیر نیست و باز هم برای واریز به آنها نیاز به سایت های واسط دارید.

امنیت

امنیت پایین صرافی های پشتیبانی کننده از پرفکت مانی و وب مانی : در حال حاضر صرافی هایی که پذیرای این روش های پرداخت هستند، از امنیت و اعتبار بالایی برخوردار نیستند.

احتمال عدم پشتیبانی صرافی ها از پرداخت های وب مانی و پرفکت مانی: در حال حاضر صرافی های بسیار کمی هستند که وب مانی و پرفکت مانی را به عنوان روش پرداخت قبول می کنند. ممکن است این سایت ها در آینده پشتیبانی خود را از این روش پرداختی قطع کنند.

احتمال عدم پشتیبانی وب مانی از رمزارزها در آینده، در سیستم بانکداری اینترنتی خود : از آنجا که وبمانی تابع قوانین روسیه فعالیت می کند، ممکن است تمام سرویس های رمزارز-محور خود را زیر فشار های دولت روسیه قطع کند.

4- خرید و فروش کاربر به کاربر از طریق سایت های وثیقه ای مانند Localethereum.com

خرید و فروش رمزارز از طریق localbitcoins

خرید و فروش رمزارز از طریق localbitcoins

یکی از بهترین، آسان ترین و امن ترین روش ها برای خرید فروش بیت کوین و اتریوم، مبادله مستقیم کاربر به کاربر در سایت های وثیقه گذاری (Escrow) از جمله Localbitcoins.com و Localethereum.com می باشد.

روش کار

روش کار این سایت ها به گونه ای است که فروشنده بیت کوین، مقدار بیت کوینی که می خواهد بفروشد را به کیف پول این سایت به عنوان وثیقه واریز می کند. سپس یک آکهی جت فروش بیت کوین های خود در سایت ثبت می کند و مبلغ بیت کوین های خود، قیمت پیشنهادی، حداقل کف تراکنش، کشور محل سکونت، روش دریافت پول (کارت به کارت، واریز به شماره حساب و ….) را نیز در آگهی مشخص می کند.

حال خریداران در این سایت می توانند آگهی های فروش بیت کوین را بر اساس کشور، روش پرداخت، قیمت و موجودی بیت کوین مورد نیاز فیلتر کرده و فروشنده مورد نظر خود را پیدا کنند. پس از انتخاب فرد فروشنده، کاربر خریدار یک معامله را با او به جریان می اندازد (به اصطلاح یک open trade ایجاد می نماید.)

نکته مهم

از لحظه شروع این معامله تا زمان اتمام آن، به مقدار بیت کوین های مورد نظر خریدار، بیت کوین های فروشنده از کیف پول وی در سایت برداشته شده و به صورت وثیقه در سایت قفل می شود.

سپس دو کاربر خریدار و فروشنده از طریق این سایت به یکدیگر پیام می دهند و در این گفتگو جزئیاتی از جمله شماره کارت بانکی، امکان ملاقات حضوری و … را مطرح می کنند. در صورت رضایت دو طرف، با روشی که خودشان توافق می کنند، فرد خریدار مبلغ مورد توافق را به فروشنده پرداخت می کند (حضوری، کارت به کارت و یا روش های دیگر). فرد فروشنده پس از دریافت وجه، بیت کوین های قفل شده و به وثیقه گذاشته شده در سایت را آزاد کرده تا به کیف پول مشتری ارسال شوند.

سپس دو طرف می توانند به عملکرد و صداقت یکدیگر در معامله رتبه دهند و علاوه بر آن نظرات خود را درباره طرف مقابل نیز در سایت ثبت کنند. به این ترتیب با کمک سیستم رتبه دهی این سایت می توانید مورد اعتمادترین و با سابقه ترین خریدار ها و فروشنده ها را به راحتی پیدا کنید.

بدین ترتیب یک تراکنش کاملا فرد به فرد با کمک سیستم وثیقه گذاری این سایت ها انجام می شود. هیچ از یک طرفین نمی تواند سایت را گول بزند. در صورتی که فروشنده پس از دریافت پول بیت کوین ها را آزاد نکند، چیزی عاید خودش نمی شود، چون بیت کوین های وی به صورت وثیقه و قفل در سایت باقی می ماند.

آموزش خرید و فروش بیت کوین و سایر رمزارزها

آموزش خرید و فروش بیت کوین و سایر رمزارزها

عملکرد سایت Localethereum.com نیز دقیقا به همین شکل می باشد.

مزایا

خرید و فروش مستقیم با افراد ساکن در کشور خود

در این سایت ها به راحتی می توانید هموطنان خریدار و فروشنده بیت کوین و اتریوم را پیدا کرده و حتی به صورت حضوری با آن ها معامله نمایید.

پرداخت با روش های مرسوم ارسال پول در ایران

روش پرداخت در این معاملات کاملا با توافق طرفین انتخاب می شود.  می توانید از تمامی روش های رایج پرداخت پول در ایران از جمله پرداخت نقدی، کارت به کارت، واریز به حساب بانکی و … استفاده نمایید.

بدون نیاز به اعتماد به واسطه

هیچ واسطه ای در این نوع معاملات وجود ندارد. تنها واسطه در این بین سیستم وثیقه سایت برای جلوگیری از کلاه برداری در معاملات می باشد.

بدون نیاز به ثبت مدارک هویتی

تنها کافی است در این سایت ها ثبت نام کرده و ایمیل و شماره همراه خود را تایید کنید تا بتوانید از تمام امکانات آن استفاده نمایید.

معایب

تعداد کم کاربران ایرانی در این سایت ها: در حال حاضر این سایت ها به اندازه کافی در ایران شناخته شده نیستند و به همین دلیل تعداد فروشنده ها و خریداران ایرانی در آن ها بسیار پایین است.

موجودی محدود: معمولا مبالغ کمی در این سایت ها خرید و فروش می شوند، که البته حجم معاملات کاملا به کاربران بستگی دارد .

امنیت

سیستم وثیقه گذاری (Escrow) در این سایت ها، امنیت معاملات شما را ازلحظه شروع تا پایان آن تضمین می کند.

5- خرید و فروش کاربر به کاربر، مستقیم و بدون واسطه

آموزش خرید و فروش بیت کوین به صورت مستقیم

در این روش معاملات خرید و فروش بیت کوین و سایر رمزارز ها کاملا فرد به فرد بوده و هیچ واسطه ای بین این 2 فرد وجود ندارد. این راه شاید سنتی ترین روش خرید و فروش رمزارز ها در ایران باشد.

در این روش خریداران و فروشندگان یکدیگر را از طریق اینترنت و فضای مجازی (تلگرام، اینستاگرام، فیسبوک و …) پیدا کرده و پس از توافقی حضوری معامله خود را با هم انجام می دهند. این معامله می توانند حضوری و غیرحضوری باشد و روش پرداخت آن نیز می تواند نقدی، کارت به کارت، چک و یا هر روش رایج دیگری باشد.

مزایا

پیدا کردن افراد مختلف برای خرید و  فروش در اینترنت و فضای مجازی: با فراگیری شبکه های اجتماعی در ایران و تشکیل گروه های مختلف تلگرام در حوزه رمزارز ها، پیدا کردن افراد برای خرید و فروش در این گروه ها بسیار آسان است.

امکان ملاقات و خرید و فروش حضوری رمزارز ها: مانند روش قبلی، در این روش نیز در صورت تمایل می توانید همدیگر را حضوری ملاقات کرده و معامله را نیز به صورت حضوری انجام دهید.

توافق بر سر قیمت در هر معامله : قیمت این معاملات به صورت توافقی بین طرفین تعیین می شود.

پرداخت با انواع روش های مرسوم پرداختی در ایران: از جمله کارت بانکی، واریز به حساب، نقدی، چک و ….

بدون نیاز به ثبت و تایید مدارک هویتی در حساب صرافی های ایرانی یا خارجی: این معاملات کاملا ناشناس انجام می شود و هیچ ردی از معامله شما در هیچ سایتی باقی نمی ماند. در صورت اعتماد به طرف مقابل هیچ مدرکی نیز برای انجام معاملات نیاز نیست.

معایب

عدم وجود هیچ سرویسی برای سامان دهی به معامله: به دلیل اینکه این معاملات کاملا توسط خود افراد انجام می شود، هیچ سیستمی برای سامان دهی و نظارت بر روند معامله وجود ندارد. این موضوع می تواند خطرناک باشد.

پیدا کردن سخت فروشنده و خریدار در شبکه های اجتماعی: با وجود سیل عظیمی از خریداران و فروشنده ها در فضای مجازی، به دلیل شلوغی گروه ها، چت های طولانی و …. پیدا کردن خریداران و فروشنده ها می تواند سخت باشد.

سختی اعتماد به فروشنده ها، سختی کسب اعتماد خریداران: به دلیل اینکه هیچ سیستمی امنیت این معاملات را تضمین نمی کند، ایجاد اعتماد دو طرفه در این معاملات بسیار دشوار است.

امنیت

از آنجا که این نوع معاملات به معنای واقعی کلمه فرد به فرد می باشند، هیچ نظارتی بر روی آن ها وجود ندارد.

در این روش کلاه برداران می توانند با روش های مختلفی چون پول جعلی، چک های نامعتبر و … به راحتی از افراد کم تجربه تر کلاه برداری کنند. پس ریسک این روش بسیار بالاست و به هیچ وجه آن را توصیه نمی کنیم.

نتیجه گیری

در نهایت اگر بخواهیم بهترین روش های خرید بیت کوین، اتریوم و سایر رمزارز ها را در ایران انتخاب کنیم، می توانیم به روش زیر عمل کنیم.

اگر ویزا کارت ، مستر کارت یا حساب پی پپال معتبری دارید، به طور مستقیم از صرافی های خارجی خرید نمایید (به شرطی که محدودیت های جدید خرید و فروش رمزارز، شامل حال این روش نشده باشد).

اگر حساب خارجی ندارید، از سایت های کاربر به کاربر مانند Localbitcoins و LocalEthereum استفاده نمایید.

اگر در سایت های کاربر به کاربر بالا مبلغ مورد نظر بیت کوین یا اتریوم خود را پیدا نکردید، در صورتی که برای تان مقدور است از Webmoney یا Perfect Money استفاده نمایید و اگر هیچ یک از این گزینه ها برای شما مقدور نبود، از صرافی های آنلاین خرید و فروش رمزارز ها در ایران خریداری کنید.

در آخر توصیه ما این است که از تبادلات کاملا بدون واسطه فرد به فرد ( مخصوصا با افراد غریبه ) شدیدا خودداری کنید.